AML und Verifizierung bei Hey Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erläutern wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Abläufe daraus für Sie folgen.

Unsere AML Richtlinien im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform als HeyCasino Ltd mit Sitz in Malta unter der Glücksspielkonzession der Malta Gaming Authority (MGA, Nummer B2C/486, erteilt 2020, dem Jahr unserer Gründung). Damit unterliegen wir dem maltesischen Recht zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, insbesondere dem Proceeds of Crime Act, den Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations sowie den Direktiven der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Die Vorgaben der Vierten und Fünften EU-Geldwäscherichtlinie setzen wir unabhängig vom Wohnsitz unserer Spieler vollständig um.

Unser Compliance-Team arbeitet nach dem risikobasierten Ansatz: Jedes Konto und jede Transaktion wird anhand konkreter Risikofaktoren bewertet, nicht pauschal. Ein Money Laundering Reporting Officer trägt die Gesamtverantwortung, alle Mitarbeiter nehmen regelmäßige Schulungen wahr. Melden wir einen begründeten Verdacht an die FIAU, dürfen wir Ihnen darüber aus gesetzlichen Gründen keine Auskunft geben.

• Kundenidentifikation und kontinuierliche Due Diligence bei jedem Konto
• Risikobewertung von Spielern, Zahlungsmitteln und Transaktionsmustern
• Automatisierte und manuelle Überwachung aller Geldflüsse in Echtzeit
• Verdachtsmeldungen an die FIAU gemäß den gesetzlichen Meldepflichten
• Regelmäßige interne Audits, Schulungen und Aktualisierung der internen AML Richtlinien

Wann wir Sie verifizieren

Erforderliche Dokumente im Detail

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register und Sperlisten ab. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei kumulierten Einzahlungen ab 15.000 EUR sowie immer dann, wenn unsere Risikobewertung einen erhöhten Prüfbedarf ergibt.

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, jeweils beidseitig und als unverändertes Originalfoto; auf Aufforderung zusätzlich ein Selfie mit dem Dokument. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder eine amtliche Meldebescheinigung, die nicht älter als drei Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre registrierte Adresse zeigen. Den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen Sie je nach Methode per Foto der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen oder per Angabe der Wallet-Adresse bei Kryptowährungen.

So läuft die Verifizierung ab

Die Verifizierung läuft in sechs Schritten ab und kostet Sie in der Regel weniger als zehn Minuten, abgesehen von der Wartezeit auf unsere Prüfung. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

• Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und laden die angeforderten Dokumente hoch.
• Eine automatische Prüfung kontrolliert Lesbarkeit, Vollständigkeit und Bearbeitungsspuren.
• Unser Compliance-Team nimmt die inhaltliche Prüfung manuell vor.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Das Ergebnis erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller.
• Über den Abschluss der Prüfung informieren wir Sie per Nachricht in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine TLS-Verbindung, gespeichert werden sie mit AES-256-Verschlüsselung auf Servern in der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, jeder Zugriff wird protokolliert. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage der DSGVO und der maltesischen Datenschutzgesetzgebung; Ihre Rechte auf Auskunft, Berichtigung und Beschwerde bleiben davon unberührt.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 15.000 EUR, bei einzelnen Einzahlungen ab 5.000 EUR oder bei Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den maltesischen Geldwäscheregelungen, der wir nachkommen müssen, bevor wir weitere Einzahlungen annehmen oder Auszahlungen freigeben.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem die folgenden Belege. Die Dokumente prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsnachweise und behandeln sie genauso vertraulich wie alle übrigen KYC-Unterlagen.

• Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Einkommensteuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszüge, aus denen die verwendeten Mittel hervorgehen
• Kauf- oder Verkaufsbelege für Immobilien und Wertgegenstände
• Erbschein oder Schenkungsvertrag
• Handelsregisterauszug und Gewinnnachweis bei selbstständigen Spielern

Wir prüfen jede Zahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem, das rund um die Uhr Transaktionen nach Volumen, Frequenz, Zahlungsweg und Konsistenz mit Ihrem Spielverhalten bewertet. Auffällige Konstellationen, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel oder Auszahlungen unmittelbar nach der Einzahlung, prüfen wir manuell nach.

Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist, soweit die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Liegen mehrere Methoden vor, verteilen wir den Betrag anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen. Diese Regel verhindert, dass Gelder über unsere Plattform zwischen fremden Konten oder Wallets verschoben werden. Mitglieder unseres VIP-Programms erhalten erhöhte Auszahlungslimits, die wir individuell festlegen und Ihnen schriftlich bestätigen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder können wir Ihre Identität nicht bestätigen, ruhen alle Auszahlungen Ihres Kontos zunächst. Bleibt die Verifizierung über eine Frist von 30 Tagen aus, schränken wir das Konto auf Einblick und Auszahlung der Restmittel ein; Einzahlungen nehmen wir dann nicht mehr an. Guthaben zahlen wir in diesem Fall ausschließlich auf ein Zahlungsmittel aus, dessen Inhaberschaft Sie nachweisen können.

Bestehen begründete Zweifel an der Echtheit von Dokumenten oder an der Rechtmäßigkeit der Gelder, dürfen wir das Konto vorübergehend einfrieren und sind verpflichtet, den Vorgang an die FIAU zu melden. Gegen jede unserer Entscheidungen können Sie sich per E-Mail an [email protected] oder über den rund um die Uhr erreichbaren Live-Chat wenden. Neue oder korrigierte Dokumente nehmen wir jederzeit entgegen; eine gescheiterte Prüfung ist damit nicht endgültig.

Fünf Jahre Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungs- und KYC-Dokumente bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Kontenschließung oder letzter Transaktion. Die Frist schreibt das maltesische Geldwäscherecht vor; die FIAU kann die Aufbewahrung in Einzelfällen anordnen und verlängern. Grund der Speicherung sind behördliche Prüfungen, gerichtliche Anordnungen und die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber der MGA.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente oder anonymisieren die zugehörigen Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Die Löschung erfolgt automatisch über unseren Datenlebenszyklus, ohne dass Sie einen Antrag stellen müssen; Auskunft über die gespeicherten Unterlagen erhalten Sie auf Anfrage jederzeit.

Häufige Fragen zu Hey Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente dauert die Prüfung in der Regel nicht länger als 24 Stunden. In den meisten Fällen schließen wir sie deutlich schneller ab; den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen der auf dieser Seite genannten Schwellenwerte an.

Welche Dokumente zählen als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen für Strom, Wasser oder Gas, Kontoauszüge sowie amtliche Meldebescheinigungen. Sie dürfen nicht älter als drei Monate sein und müssen Name und registrierte Adresse deutlich zeigen.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode zurück?

Diese Regel gehört zur Geldwäscheprävention und ist Teil unserer Lizenzbedingungen. Gelder fließen so auf den nachweisbaren Weg zurück, über den sie eingezahlt wurden, und lassen sich nicht auf fremde Konten umleiten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Jeder Zugriff wird protokolliert, die Speicherung erfolgt verschlüsselt innerhalb der EU gemäß DSGVO.